1月9日11时许，我市一女士收到了一条手机短信，内容为：“关于小XX——收到短信请您及时加入Q组36****310办理后续事宜。”由于该女士几年前的确投资过一款同名的“小XXA”APP，目前里面还有1万多元一直取不出来，遂以为平台开始偿还资金了，就添加了该QQ。进群后，有人说需要先缴纳滞纳金才能提取余款，且滞纳金会返还。此外还有人晒图表示已经成功拿回了滞纳金。该女士信以为真，便按照对方要求转款3706元，转完后对方告知其操作失误，需要重新转账20384元。可当该女士第二次转账结束后，对方又表示鉴于该女士前期操作失误导致回款金额和出款金额不匹配，所以只能给该女士私人走账，但是走账具备一定风险，需要在12小时内提交一笔100%的私人转账风险保障金。提交完成后，5~20分钟内将完成打款。在对方的一再催促下，该女士只好又转了50960元。可对方仍然要求继续转账。至此，该女士彻底意识到被骗，遂报警。共计损失75050元，均为信用卡贷款资金。

案例分析：

1.骗子伪造文件或者公告，通过网上发布消息或发短信、邮件等方式，谎称某投资平台正在组织办理“清退回款”手续，让大家尽快加入QQ或微信群操作。

2. 骗子冒充投资平台客服，以“清退回款”为由，利用投资者急于回款、挽回损失等心理，诱导投资者下载某个软件，以注资才能回款、缴纳税款等名义进行诈骗。

3. 骗子会编造一些“成功案例”，来缓解和消除投资者的心理压力与不安，最终达到骗取资金的目的。

警方提醒：接到爆雷的投资平台发来清退短信时，一定要保持警惕，切勿私加微信、QQ等。一般在法院判决生效后，会由法院执行部门，通过债权确认的正规方式来进行退款。平台不会私自退款，不会要求投资人缴纳保证金，更不会以投资返利形式回款。凡是要求点击链接或扫二维码下载不明APP的，都是诈骗！

绍兴市公安局

2023年3月29日